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中国人民银行


中国人民银行令


〔2003〕第2号



　　根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。


　　　　　　　　　　　　　　行长：周小川

　　　　　　　　　　　二○○三年一月三日




　　　　　　　　人民币大额和可疑支付交易报告管理办法



第一条为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

第三条经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵守本办法。

第四条中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

第五条中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

第六条金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

第七条下列支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

第八条下列支付交易属于可疑支付交易：

　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

　　（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

本条所称“短期”，指10个营业日以内。

第九条存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。

第十条金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

第十一条金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。

第十二条金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。

中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。

第十三条金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。

第十四条金融机构应根据本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。

金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。

第十五条大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。

可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

第十六条金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

第十七条政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。

城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

第十八条金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位。

第十九条中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需要金融机构补充资料或进一步作出说明的，应立即通知金融机构说明情况。

第二十条中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应对金融机构报送的《可疑支付交易报告表》按周汇总（格式见附表2），每周第一个工作日向中国人民银行总行报告。对重大的可疑支付交易，应立即报告中国人民银行总行。

第二十一条中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

第二十二条金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十三条金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款：

（一）未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；

（二）未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；

（三）未按规定保存客户交易记录的；

（四）未按本办法对支付交易进行审查和报告的；

（五）对明知或应知的可疑支付交易不报告的；

（六）违反第二十一条的规定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四条金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第二十五条金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十六条中国人民银行的工作人员违反本办法第二十一条规定的，依法给予行政处分。

第二十七条本办法所称“以上”、“以下”，均包括本数。

第二十八条本办法自2003年3月1日起施行。



贵州省人大常委会


贵州省水利工程设施管理条例
贵州省人大常委会


（1996年11月29日贵州省第八届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过 1997年1月1日起施行）

第一章 总 则
第一条 为加强水利工程设施的管理、保护和利用，充分发挥水利工程设施的功能和效益，保障农业生产及国民经济的健康发展，根据《中华人民共和国水法》及国家有关法律、法规，结合我省实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省行政区域内下列国有水利工程设施的管理、保护和利用：
（一）综合利用的水利工程设施；
（二）灌溉工程设施；
（三）地方水电工程设施；
（四）防洪、排涝工程设施；
（五）水利供水工程设施；
（六）水土保持工程设施；
（七）水文、防汛、水库渔业和水利旅游工程设施；
（八）与水利工程相配套的有关附属设施、设备。
第三条 各级人民政府应高度重视水利工程设施的管理和保护工作，督促水利工程设施管理部门管好用好水利工程设施，充分发挥其效益。
县级以上人民政府水行政主管部门是水利工程设施的主管部门，对本行政区域内水利工程设施进行行业管理，并对水利工程设施管理作好服务工作。
第四条 水利工程设施实行谁投资、谁受益、谁管护的原则。
第五条 各级水行政主管部门应加强对国有水利资产的监督管理，明晰产权，防止国有水利资产的流失。
第六条 任何单位和个人都有保护水利工程设施的义务，有权对危害水利工程设施安全和侵占、污染工程水域的行为予以制止、检举和控告。

第二章 水利工程设施管理
第七条 国家所有的水利工程设施，应根据工程规模、受益范围，由县级以上人民政府水行政主管部门按照分级管理原则进行管理。水行政主管部门也可根据情况，在实行统一调度的前提下，将小型水利工程设施委托乡、镇人民政府或村民委员会、村集体经济组织管理。
骨干水利工程必须设立管理机构。水利灌溉工程应采取专业管理与群众管理相结合的方式，成立灌区管理委员会。村以上跨区域的水利灌溉工程设施，应由上一级地方政府组织成立灌区管理委员会。
第八条 水利工程设施管理单位应严格按照水利水电工程技术规范要求，对水利工程设施进行经常性的检查、维修和养护、确保水利工程设施的安全正常运行。
第九条 兼有防洪、供水、发电等综合利用功能的水利工程，应当制定合理的水量调配方案、度讯方案及工程讯期调度运用计划，并按管理权限，报经县级以上人民政府水行政主管部门批准。未经批准，任何单位或个人不得改变工程运行方案和计划，不得擅自开闸放水或关闸蓄水，不
得干预或阻挠工程管理人员履行职责。
第十条 各级人民政府应当组织和动员群众开展水利冬修、春修活动，指导和督促水利工程设施管理单位建立健全工程运行和用水制度，最大限度地发挥水利工程设施效益。
第十一条 水利工程设施管理单位实行独立经济核算。其预算管理方式，由水行政主管部门会同财政部门根据工程情况确定。
防洪、排涝等公益型水利工程，各级人民政府必须确保工程运行管理费、折旧费、大修理费等经费来源，并按专款专用的原则使用。
第十二条 确因建设需要占用农灌水源、水利工程设施的，占用者必须按工程管理权限报经水行政主管部门批准，并兴建与其效益相当的替代工程；不能兴建替代工程的，应按兴建工程现行价格的总投资额交纳开发补偿费。
因占用水利工程设施或灌溉源、供水源以及水利工程设施保护、管理范围内其他自然资源，给水利工程设施管理单位造成经济损失的，占用者应当负责赔偿。
第十三条 水利工程设施的经营管理应推行责任制，由水利工程设施管理单位与水行政主管部门签订经营管理承包合同。有条件的，应当实行股份合作制。
第十四条 出让水利工程设施经营管理权或将水利工程设施委托其他单位或个人管理的，必须签订协议并按工程管理权限报经上一级水行政主管部门和国有资产管理部门批准，并按有关规定进行资产评估。
本条例实施前已经出让经营管理权或委托其它单位或个人管理的，必须按前款规定办理有关手续。

第三章 水利工程设施利用
第十五条 挖掘水利工程设施潜力，合理调配水量，充分发挥水资源综合利用效益，优先满足人民生活用水。
第十六条 水利供水工程管理单位应当制定年度供水计划，并与用水单位签订供用水合同，按合同供水。
地方电力设施管理单位，应当制定年度供电计划，并与用电单位签订供用电合同，按合同供电。
第十七条 水利工程设施供应的水、电，必须有偿使用，按规定交纳水费、电费。水费和电费的收缴办法由省人民政府水行政主管部门和物价、财政部门共同制定。
第十八条 在正常情况下，应当保障供水、供电，提高服务质量，文明执法。非紧急情况下停水、停电的，应提前通知用户。
第十九条 水利工程设施管理单位应合理利用水土资源和工程设施，在不造成水土流失和水资源污染的情况下，经批准可因地制宜的发展多种经营，增强自我发展能力。

第四章 水利工程设施保护
第二十条 水利工程设施，应按国家有关规定划定管理范围，依法办理国有资产和土地等确权发证手续，并根据需要和自然状况划定保护范围进行保护。
第二十一条 水利工程设施保护和管理范围内的违章建筑或其它障碍必须清除，原已划定保护管理范围被侵占的必须限期退还。因违章建筑或障碍造成损失的，设障单位应承担赔偿责任。
第二十二条 在水利工程设施管理和保护范围内禁止下列行为：
（一）爆破、打井、采石、采砂、取土、挖矿、葬坟以及在输水渠道或管道上决口、阻水、挖洞等危害工程设施安全的活动；
（二）倾倒土、石、矿渣垃圾等废弃物；
（三）在水库水域内炸鱼、毒鱼、电鱼和排放有毒污染物；
（四）开荒、铲草皮、放牧、滥伐林木等破坏自然植被造成水土流失的活动；
（五）在工程设施管理单位的专用报讯通讯线路上搭接电线。
第二十三条 有下列行为之一的，须经工程设施管理单位同意，并按规定报水行政主管部门和有关行政主管部门批准：
（一）在水利工程库区或引水、提水工程范围内取水、截水的；
（二）在工程水域内设置或增大排污口，排放污水的；
（三）在工程保护范围内进行其他建设和经营活动的。
第二十四条 各级水行政主管部门应对管辖范围内的水库工程进行经常性的检查，对水库作出安全技术鉴定，对存在问题应及时研究，提出处理措施，并按管理权限报批实施。

第五章 法律责任
第二十五条 违反本条例第九条规定，擅自改变水利工程运行方案和计划，擅自开闸放水和关闸蓄水，干预或阻挠工程管理人员履行职责的，县级以上水行政主管部门责令其停止违法行为，并对当事人给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条 违反本条例第十七条规定，对逾期未交付水费的，应加收滞纳金，经催交无效的，水利工程管理单位有权限制给水直至停止供水；对逾期未交付电费的，可按合同约定加收违约金，经催交仍未交付的，可按国家规定的程序停止供电。
第二十七条 违反本条例第十八条规定的，应当依法赔偿损失。
第二十八条 违反本条例第二十二条、第二十三条规定的，由县级以上人民政府水行政主管部门会同有关行政主管部门责令停止违法行为，情节轻微的，给予批评教育；情节严重的，限期清除障碍或采取其他补救措施赔偿损失，可以并处损失额一至三倍的罚款；违反《中华人民共和国
治安管理处罚条例》的，依法处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十九条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知15日内依法申请复议或向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议或者不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第三十条 水行政主管部门及其水利工程设施管理单位工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第三十一条 对集体、个体和其它经济组织兴建的水利工程设施可参照本条例执行。
第三十二条 本条例自1997年元月1日起施行。



1996年11月29日